Linea conservativa

Obiettivo: Preservare il capitale. La linea è gestita in maniera prudente al fine di minimizzare i rischi di mercato.

Politica: I portafogli sono gestiti secondo una filosofia “building blocks”, ovvero la gran parte dell’asset allocation è costituita da fondi. La componente azionaria è presente in una percentuale massima del 25% ; fino al 90% può essere investito in strumenti obbligazionari; fino al 10% in beni di consumo e fino al 20% in strumenti alternativi.

Indicatori di rischio: volatilità mensile annualizzata 4% ; massimo drawdown mensile 2.3%.

Disponibile in euro, coperta sul rischio di cambio

Linea Bilanciata
Obiettivo: offrire una crescita nel medio termine proteggendo il capitale dalla volatilità dei mercati.

Politica: I portafogli sono gestiti secondo una filosofia “building blocks”, ovvero la gran parte dell’asset allocation è costituita da fondi. Fino al 65% può essere investito in strumenti obbligazionari; fino al 50% in strumenti azionari; fino al 10% in beni di consumo e fino al 20% in strumenti alternativi. Vengono selezionati i migliori managers in termini di controllo del downside risk e vengono inseriti in piccola parte fondi small cap.

Indicatori di rischio: volatilità mensile annualizzata 5%; massimo drawdown mensile 3%.

Disponibile sia in euro che in franchi svizzeri, coperta sul rischio di cambio.

Linea Crescita